OVB Vermögensberatung Kft.

Közeledik az adóbevallás beadásának határideje - ne csússzunk le az állami visszatérítés lehetőségeiről

Aktualitások minden a pénzügyekről

Közeledik az adóbevallás beadásának határideje - ne csússzunk le az állami visszatérítés lehetőségeiről

Közeledik az adóbevallás beadásának határideje

Ne csússzunk le az állami visszatérítés lehetőségeiről

Személyi jövedelemadó visszatérítési lehetőség - ne csússzunk le az "ingyen-pénzről", alaposan ellenőrizzük adóbevallásunkat beküldés előtt.

Bár a megtakarításainkat igen egyszerűen 20%-kal is növelhetjük, mégis sokan elveszítik ezt a lehetőséget.

Ennek oka egy apró figyelmetlenség, ugyanis az emberek egy része egyszerűen nem tünteti fel az adóbevallásában, hogy voltak befizetései államilag támogatott megtakarítási formákba. Még ma sem tudják sokan, hogy az adó visszatérítés nem automatikus, azt nekünk kell kérnünk.

Bizonyos öngondoskodási termékek esetében a befizetéseinken túl az állam további pénzösszegekkel növeli megtakarításainkat.

Ezekben az esetekben az általunk befizetett személyi jövedelemadóból utalja vissza az állam (az SZJA bevallásban tett rendelkezés alapján) az adott pénzösszeget a támogatott pénzügyi termékre. Fontos, hogy a visszatérítésre kizárólag akkor vagyunk jogosultak, ha az adott évben fizettünk személyi jövedelemadót (SZJA).

Az állam az alábbi termékek esetében biztosít 20% SZJA visszatérítést:

Nyugdíjbiztosítás

 

NYESZ

 

Nyugdíjpénztár

 

Egészségpénztár

 

Önsegélyező pénztár

Maximum

130.000 Ft/év

Maximum 100.000 Ft/év

Összesen maximum

150.000 Ft/év

Adóvisszatérítés összesen maximum

280.000 Ft/év


A nyugdíjpénztárak mellett az egészség- és önsegélyező pénztári befizetések után a maximális adó visszatérítésének együttes összege 150.000 forint lehet (750.000 forintos befizetés mellett érjük el).

Amennyiben a tavalyi évben nyugdíjpénztárunk mellett az egészség- és önsegélyező pénztárunkba is fizettünk, úgy a befizetések összegétől függetlenül el kell döntenünk, hogy melyik pénztárba kérjük az adó visszatérítésének összegét.

Az egészség- és önsegélyező pénztárat akkor érdemes választani, ha a felhasználhatóság fontos szempont, ugyanis amíg a nyugdíjpénztári befizetéseinkhez legkorábban 10 éves tagság esetén férhetünk adómentesen - feltéve, hogy jogosulttá válunk a nyugdíjra -, addig az egészség- és önsegélyező pénztári számlán jóváírt adókedvezmény azonnal felhasználható a pénztár által nyújtható szolgáltatásokra.

Természetesen a hosszú távú nyugdíjcélú megtakarítás elengedhetetlen napjainkban, így amennyiben maximalizálni szeretnénk az adókedvezményeket, úgy érdemes a pénztári befizetések mellett nyugdíjbiztosításban, esetleg NYESZ számlában (megfelelő pénzügyi ismeretek esetén) gondolkodnunk.

Nyugdíjbiztosításunkban megtakarított pénzünk után is jár adójóváírás, melynek alapja a naptári évben a nyugdíjcélú díj (eseti és rendszeres egyaránt), mértéke a befizetett összeg 20%-a, de legfeljebb 130.000 Ft.

Rendelkezés kizárólag a biztosító által kiállított, az adóévet követő év február 15. napjáig a szerződő számára megküldött igazolás alapján tehető, így az adóbevallásunk elkészítése során a nyugdíjbiztosítási szerződésre befizetett összeg sort megfelelően ki kell töltenünk ahhoz, hogy megérkezzen az "ingyen-pénz" a biztosítónál vezetett számlánkra.

 
A cookie is a small text file which is copied onto your hard disk by a website. Cookies do not cause any damage to your computer and do not contain any viruses. The cookies from our websites do not gather any personal data about you. You can disable the use of cookies at any time via the settings in your browser. As a rule, cookies are only used on our websites for the length of your session for the purpose of anonymous, statistical assessments and for improving user-friendliness.