OVB Vermögensberatung Kft.

Akár 20 százalékkal is kevesebbe kerülhet az iskolakezdés

Sajtóközlemények az OVB hírei

Akár 20 százalékkal is kevesebbe kerülhet az iskolakezdés

Akár 20 százalékkal is kevesebbe kerülhet az iskolakezdés

A tanulók ruháztatása, a füzetek, könyvek és írószerek beszerzése nemcsak az évnyitó előtt, hanem év közben is sok kiadással jár a szülőknek

Közeleg a szeptember, sok család már javában készül ilyenkor az iskolakezdésre, amely akár 30-40.000 forinttal is megterhelheti a családi költségvetést. A tanulók ruháztatása, a füzetek, könyvek és írószerek beszerzése nemcsak az évnyitó előtt, hanem év közben is sok kiadással jár a szülőknek. Az OVB Magyarország tapasztalatai szerint a szülők nagy része nem tudja, hogy ezek a ráfordítások az önsegélyező pénztári megtakarításból is fedezhetőek, miközben a befizetések után élhetünk a 20%-os személyi jövedelemadó-visszatérítés lehetőségével, amely összeg teljes egészében az iskolakezdés finanszírozására is fordítható. 

Az ősz közeledtével sokan készülődnek a szeptemberi iskolakezdésre, amely a tankönyvek, az írószerek, a ruhák, vagy a kollégiumi és albérlettel járó költségek mellett egyéb olyan kiadással is járhat, amire év közben nem is gondoltunk. Az önsegélyező pénztárakban lévő megtakarításunkat természetesen nem csak erre fordíthatjuk, bármikor jól jöhet egy önsegélyező pénztári kifizetés, legyen szó akár gyermekvállalásról vagy hiteltörlesztésről. 

Magyarországon közel másfél millió diák tanul (a KSH adatai szerint), a pénztárak pedig valamivel több mint egy millió tagot tartanak nyilván, akiknek viszont egy jelentős része nem számít aktívnak. Az egyéni befizetések a 2017-es év első felében egy tagra vetítve nem érték el a 8.000 forintot sem, ami azt jelenti, hogy várhatóan az adóvisszatérítések sem lesznek számottevőek. Az önsegélyező pénztári szolgáltatásokra kifizetett összeg idén tagonként alig haladta meg az 1.000 forintot, ami egy iskolaköpeny árának is csupán körülbelül a harmada. 

Az önsegélyező pénztárak által kínált lehetőségek jóval kevésbé ismertek a többi pénztári szolgáltatásnál, pedig a megtakarítások ezen típusa az egyik legsokoldalúbb öngondoskodási forma, a legtöbb egészségpénztár pedig már kínálja is portfóliójában ezeket a termékeket. Tagjai a saját számlájukon is gyűjtögethetnek, de a család többi tagja is hozzá tud járulni a nagyobb kiadások okozta nehézségek elkerüléséhez, legyen az akár egy hirtelen jött betegség, munkanélküliség, vagy valamilyen súlyos káresemény. Az önsegélyező pénztári befizetésünk után igényelhetjük a 20%-os személyi jövedelemadó-visszatérítést is, maximum 150.000 forint értékben. Fontos azonban tudni, hogy ez csak az egyéni befizetések után jár, ha a munkahelyünkön, a béren kívüli juttatások részeként választjuk, akkor a visszatérítés nem igényelhető. 

„Természetesen akkor is érdemes az önsegélyező pénztárak adta lehetőségeket választani, ha a közeljövőben nem tervezünk családot alapítani és iskoláskorú gyermekünk sincs. Már önmagában az adóvisszatérítés lehetősége is kecsegtető, de akár a lakáshitelünk törlesztésére, betegség, vagy rokkantság miatt kieső jövedelem pótlására, temetési támogatásra, valamint gyógyszerekre, gyógyászati segédeszközökre is felhasználható ez az öngondoskodási forma” – mondta el Papp Ádám, az OVB Vermögensberatung Kft. ügyvezetője. 

Az önsegélyező pénztári befizetés utáni térítések többsége csak hat hónap után vehető fel, igaz, akkor viszont akár egy összegben is. 


További információ:
Saskői Tibor
OVB Vermögensberatung Kft.
1138 Budapest, Váci út 140.
Mobil: +36-30-437-0097
E-mail: saskoi.tibor@office.ovb.hu  
www.ovb.hu  

 
A cookie egy kis szöveges fájl, amelyet egy weboldal másol a merevlemezre. A cookie-k nem okoznak kárt a számítógépen, és nem tartalmaznak vírusokat. A weboldalon található cookie-k nem gyűjtenek semmilyen személyes adatot magáról. A böngésző beállításainál bármikor letilthatja a cookie-k használatát. Általános szabályként a cookie-kat a weboldalakon a munkamenet időtartama miatt anonim, statisztikai értékelések és a felhasználóbarát jelleg javítása érdekében használják.