Hogyan hozd ki a legtöbbet az szja-visszatérítésekből 2025-re?

|

szja-visszatérítés

Az adókedvezmények rendszerével évente akár több százezer forintot is visszaigényelhetünk az államtól a befizetett szja-előlegünkből, mégis sokan hagyják kihasználatlanul ezt a lehetőséget. Pedig a különböző élethelyzetekhez, megtakarítási formákhoz és családi támogatásokhoz kapcsolódó szja-visszatérítések nemcsak az adott év költségvetését tehetik könnyebbé, hanem hosszú távon is komoly előnyt biztosíthatnak. Bár közeledik az év vége, ha még idén befizetsz egy egészségpénztárba vagy nyugdíjcélú megtakarítást indítasz, az idei befizetéseid után is jogosulttá válhatsz az adóvisszatérítésre, amit az idei évre vonatkozóan benyújtott szja-bevallásodban érvényesíthetsz. Ebben a cikkben összefoglaljuk, milyen esetekben jár ma Magyarországon szja-visszatérítés, miért érdemes figyelni rá, és milyen feltételek mellett lehet élni ezekkel az adóelőnyökkel.

Mi után fizetünk személyi jövedelemadót?

szja mértéke

Az adókedvezmények többsége a személyi jövedelemadóból (szja) igényelhető vissza, amelynek mértéke 15%.  

  • munkabérből származó jövedelem
  • táppénz
  • ingatlankiadásból származó jövedelem
  • egyéni vállalkozásból kivett jövedelem
  • kamat-, osztalék- és árfolyamnyereség jellegű jövedelmek 
munkabér

Milyen adóalapot csökkentő szja-visszatérítéseket vehetünk igénybe 2025-re?

Az szja-visszatérítések egyik csoportját az adóalap-csökkentő kedvezmények alkotják. Ebben az esetben adóelőleg-nyilatkozatot kell tenned az adóév elején, de utólag is visszaigényelheted az adóbevallásodban.

adókedvezmények

  • három vagy több gyermeket nevelő anyák kedvezménye,
  • 25 év alatti fiatalok kedvezménye,
  • 30 év alatti anyák kedvezménye,
  • személyi kedvezmény (akik súlyos fogyatékosságnak minősülő betegségben szenvednek, vagy rokkantsági járadékban, vagy fogyatékossági támogatásban részesülnek),
  • első házasok kedvezménye,
  • családi (szja-)kedvezmény,
  • családi járulékkedvezmény

Milyen megtakarítások után kaphatunk szja-visszatérítést?

Az szja-visszatérítések másik csoportját a megtakarítások után járó kedvezmények alkotják. 

Ilyen:

p

2025-ben

ny
ny

Hogyan használhatjuk ki a maximális visszatérítést a nyugdíj célú megtakarításoknál?

Mindhárom nyugdíjcélú megtakarítás esetében a tárgyévben befizetett összeg 20%-a igényelhető vissza Szja-kedvezmény formájában. Ha több megtakarítási formát is használsz párhuzamosan, az együttesen érvényesíthető adójóváírás maximuma évi 280 000 forint.

megtakarítások
 
Önkéntes nyugdíjpénztár
Nyugdíjbiztosítás
Nyugdíj-előtakarékossági számla
Kettő vagy három féle nyugdíjmegtakarítás esetén
Maximális éves jóváírás

150 000 Ft

130 000 Ft

100 000 Ft

280 000 Ft

Mennyit kell ehhez egy évben befizetni?

750 000 Ft

650 000 Ft

500 000 Ft

1 400 000 Ft

Fontos, tudni, hogy az önkéntes nyugdíjpénztár 150.000 forintos éves keretén osztozik az egészség- és önsegélyező pénztár is. 

Miért érdemes még idén élni ezzel a lehetősséggel?

Ha például még idén befizetsz egy egészségpénztárba vagy nyugdíjcélú megtakarítást indítasz, és elhelyezel arra megtakarítást, az idei befizetéseid után jogosulttá válhatsz az adóvisszatérítésre, amit az idei évre vonatkozó adóbevallásodban érvényesíthetsz.

Érdekelnek a lehetőségeim

Mit kell tennünk, hogy ki tudjuk használni az adóvisszatérítéseket?

Sokan azért nem kapnak visszatérítést, mert egyszerűen nem tudják, mire jogosultak.
hiszen a befizetéseid- amelyekből pl. egészségügyi kiadások, gyógyszerek, lakáshitel-törlesztés, tandíj, iskolai eszközök, csecsemőápolás szerek finanszírozhatók – után megkaphatod a 20% adóvisszatérítést. 
így tovább növelheted a hosszú távú megtakarításodat. 
mert csak az után a befizetés után jár még az idei évre vonatkozóan visszatérítés, ami még december 31-ig beérkezik a számlára. 
mert bár a NAV elkészíti azt, de sok kedvezményt nem rak bele automatikusan, mert nem tudhatja, hogy év közben benyújtottad-e a szükséges nyilatkozatokat.
Használd ki még idén az egészségpénztári vagy nyugdíjcélú megtakarításhoz kapcsolódó befizetésed után járó Szja-visszatérítést. Személyre szabott megoldásokért, keresd bizalommal legközelebbi tanácsadónkat.
Tanácsadókereső
Vissza  

Olvassa el:

költségvetés
7 lépés a jól működő családi költségvetésért

Az év eleje mindig ideális időszak arra, hogy rendbe tegyük pénzügyeinket és tudatos terveket készítsünk a következő hónapokra. A bizonytalan és kiszámíthatatlan gazdasági környezet azonban idén még inkább ráirányítja a figyelmet arra, mennyire fontos előre gondolkodni. Az emelkedő infláció, a változó kamatkörnyezet és a váratlan kiadások kockázata mind azt erősítik, hogy a családi költségvetés megtervezése ma már nem csupán jó gyakorlat, hanem valódi szükséglet.

Érdekelnek a részletek
Személybiztosítás
Miért fontos a személybiztosítás? Összefoglaló a legfontosabb tudnivalókról

A váratlan egészségügyi vagy élethelyzeti problémák nemcsak fizikailag és lelkileg megterhelőek, hanem komoly anyagi következményekkel is járhatnak. Egy baleset, egy súlyos betegség, a jövedelem hirtelen kiesése vagy egy tragikus esemény, akár hosszú évekre megingathatja a család pénzügyi stabilitását. A kérdés az: készen állunk-e egy ilyen helyzetre? A személybiztosítás célja, hogy ezekben a nehéz pillanatokban pénzügyi védőhálót biztosítson.

Érdekel